L'intelligenza artificiale si sta affermando come uno dei motori di crescita più potenti della nostra epoca. Tuttavia, investire direttamente in azioni IA richiede un impegno notevole: seguire l'attualità tecnologica, analizzare i bilanci, decifrare gli annunci… e spesso, nonostante tutto, si commettono errori.
Gli ETF IA consentono di evitare questa complessità. Invece di passare decine di ore ad analizzare start-up e documenti regolamentari, un ETF vi offre in un'unica linea un paniere di aziende specializzate. Un esempio? Lo Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data ETF (XAIX) gestisce oltre 4,3 miliardi di euro e ha registrato una performance del +23% in 3 anni, con costi contenuti allo 0,35%. E non si tratta di un'eccezione: a fine maggio 2025, gli ETF IA europei rappresentavano 22,7 miliardi di dollari in asset gestiti, oltre la metà del mercato globale.
Nel 2025, puntare sull'intelligenza artificiale tramite ETF significa fare una scelta strategica e intelligente. Ecco quindi la nostra selezione dei 12 migliori ETF per investire nell'IA quest'anno.
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#1 – Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF (XAIX)
Questo ETF adotta un approccio unico, basato sull'analisi dei brevetti depositati nel campo dell'intelligenza artificiale. Seguendo l'indice Nasdaq Yewno Global AI & Big Data, permette di individuare le aziende ad alto potenziale prima che diventino mainstream. Con oltre 4,3 miliardi di euro in gestione, un rendimento annualizzato del +23,05% in tre anni e una volatilità del 24% su base annua, combina innovazione, performance e solidità. Il TER contenuto allo 0,35% lo rende ancora più interessante per chi investe nel lungo periodo.
XAIX si distingue per una diversificazione notevole: il 95% del portafoglio è investito al di fuori della top 10, contro una media del 51% per ETF simili, riducendo la dipendenza dai soliti giganti.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ L'approccio basato sui brevetti consente di individuare i futuri leader prima del mercato.
- ✅ L'ampia diversificazione limita la concentrazione sui grandi nomi.
- ✅ Le performance storiche sono solide, pur con una volatilità elevata.
- ✅ I costi di gestione sono tra i più competitivi nella categoria degli ETF tematici.
#2 – Global X Artificial Intelligence UCITS ETF (AIQU)
AIQU offre un'esposizione equilibrata ai pilastri tecnologici dell'IA: semiconduttori, software e infrastrutture cloud. Lanciato nel 2024, gestisce quasi 7 milioni di dollari, ma con una selezione di 85 aziende mirate riesce a coprire efficacemente i principali attori di un mercato che secondo Statista potrebbe raggiungere 827 miliardi di dollari entro il 2030.
Con un TER dello 0,40%, si integra facilmente in un PAC o in una polizza vita, rappresentando un ottimo punto d'ingresso per chi desidera esposizione alla crescita dell'IA con una volatilità contenuta.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ Buona ripartizione tra hardware, software e cloud.
- ✅ Costo di gestione ragionevole per un'esposizione così focalizzata.
- ✅ Idoneo per le principali strutture fiscali europee.
- ✅ Posizionamento ideale per cavalcare la crescita globale dell'intelligenza artificiale.
#3 – L&G Artificial Intelligence UCITS ETF (AIAI)
Lanciato alcuni anni fa, AIAI è uno dei pionieri tra gli ETF IA europei. Si basa sull'indice ROBO Global AI e investe in aziende che applicano concretamente l'intelligenza artificiale in settori come sanità, finanza e industria. Con uno storico solido e una volatilità moderata, è una scelta affidabile per i portafogli a lungo termine.
La sua diversificazione geografica è ben bilanciata tra Stati Uniti, Asia ed Europa, mantenendo un forte orientamento tecnologico.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ La sua anzianità consente di valutarne la resilienza nei diversi cicli di mercato.
- ✅ La copertura geografica garantisce un'esposizione globale alle tendenze IA.
- ✅ Consente di investire in società che già applicano l'IA su larga scala.
- ✅ È adatto come fondo core in una strategia IA ben strutturata.
#4 – WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF (WTAI)
WTAI offre accesso al mondo dell'intelligenza artificiale attraverso più verticali: automazione intelligente, big data, robotica e cloud. Replica l'indice NASDAQ CTA AI, noto per la sua capacità di individuare aziende tecnologiche ad alto impatto. Con una volatilità moderata e costi intorno allo 0,40%, questo ETF rappresenta un buon equilibrio tra sofisticazione tecnologica e stabilità.
Il suo posizionamento è ideale per chi vuole scommettere sulla convergenza delle grandi rivoluzioni tecnologiche, mantenendo una struttura liquida quotata sulle principali borse europee.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ L'indice sottostante offre esposizione mirata alle applicazioni concrete dell'IA.
- ✅ Copre più settori complementari, migliorandone la resilienza.
- ✅ Presenta una buona liquidità, facilitando entrate e uscite senza attriti.
- ✅ La sua struttura è pensata per cogliere i principali trend della trasformazione digitale.
#5 – ARK Artificial Intelligence & Robotics UCITS ETF (ARKI)
Gestito attivamente da Cathie Wood, ARKI punta sulle aziende più dirompenti nei settori dell'IA e della robotica. Il portafoglio include 42 titoli selezionati con forte convinzione, in particolare in biotecnologie, semiconduttori e automazione. Nel 2024 ha registrato una performance impressionante del +62%, con asset in rapida crescita.
I costi di gestione pari allo 0,75% riflettono uno stile attivo ad alta convinzione, spesso controcorrente, ideale per investitori dinamici disposti ad affrontare una maggiore volatilità in cambio di una crescita potenziale fuori dal comune.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ La gestione attiva permette un aggiornamento costante rispetto alle innovazioni del settore.
- ✅ L'ETF si concentra su società di frontiera, con elevato potenziale di rivalutazione.
- ✅ Outperformer frequente durante le fasi rialziste del mercato.
- ✅ Ottimo ETF satellite per strategie di crescita.
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#6 – Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF (BOTZ)
BOTZ offre una doppia esposizione alla robotica avanzata e all'intelligenza artificiale. Include leader come NVIDIA e Intuitive Surgical, con un patrimonio superiore a 2,6 miliardi di dollari. I costi di gestione sono pari allo 0,68%, in linea con la media degli ETF tematici.
È ben posizionato per beneficiare dell'automazione industriale, medica e logistica, con un mercato globale dei robot industriali che potrebbe superare i 280 miliardi di dollari entro il 2032.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ Combina in modo intelligente due megatrend: IA e robotica.
- ✅ Punta su settori a forte adozione tecnologica come sanità e manifattura.
- ✅ Buona liquidità e capitalizzazione che lo rendono facilmente accessibile.
- ✅ Sfrutta la reputazione solida di Global X nel campo degli ETF tematici.
#7 – Invesco Artificial Intelligence Enablers UCITS ETF (IAIE)
IAIE si concentra sulle aziende che rendono possibile l'intelligenza artificiale. Si tratta in particolare di produttori di chip come ASML e TSMC, fornitori di cloud e sviluppatori di software fondamentali. Con costi contenuti allo 0,35%, rappresenta un'esposizione strategica all'infrastruttura dell'IA.
Questa posizione da “piccone e pala” lo rende naturalmente più resiliente rispetto agli ETF focalizzati sugli usi finali, ed è quindi una base solida per qualsiasi portafoglio tematico sull’intelligenza artificiale.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ Permette di investire nelle infrastrutture fondamentali dell’intelligenza artificiale.
- ✅ Le aziende selezionate beneficiano di una domanda strutturale crescente.
- ✅ Il TER ridotto migliora la redditività a lungo termine per gli investitori pazienti.
- ✅ Si integra bene in una strategia di costruzione progressiva del portafoglio.
#8 – Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT)
CHAT si focalizza specificamente sull’intelligenza artificiale generativa, con circa 38 aziende in portafoglio, aggiornate attivamente in base alle evoluzioni del settore. Si distingue per la sua reattività ai cambiamenti rapidi, specialmente nei modelli LLM, nei contenuti automatizzati e negli assistenti virtuali.
È uno strumento ideale per seguire in tempo reale l’innovazione, in particolare nella ricerca algoritmica e nelle interfacce intelligenti.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ Copre una delle nicchie più dinamiche e promettenti dell’IA.
- ✅ La gestione attiva consente un rapido adattamento ai leader emergenti.
- ✅ Si concentra su aziende agili e innovative, spesso sottovalutate dal mercato.
- ✅ Ideale per chi vuole anticipare la prossima ondata di crescita.
#9 – Amundi MSCI Robotics & AI UCITS ETF (ROAI)
ROAI combina l’intelligenza artificiale con la robotica e include anche criteri ESG. Ha registrato una performance del +27% in tre anni, con un TER contenuto allo 0,40%. Amundi valorizza la conformità UCITS e la trasparenza nei criteri di selezione dei titoli.
Questo fondo rappresenta un accesso credibile e ben bilanciato all’universo IA europeo, con un mix intelligente tra rendimento e attenzione ambientale.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ Integra criteri ESG, ideale per investitori attenti all’impatto ambientale.
- ✅ La sua performance recente dimostra la capacità di seguire la crescita del settore.
- ✅ È facilmente idoneo per polizze vita e portafogli ESG.
- ✅ Unisce robotica e IA in un quadro normativo solido.
#10 – KraneShares Artificial Intelligence & Technology ETF (AGIX)
AGIX si distingue per la capacità di investire fino al 15% in società non quotate, come Anthropic, specializzata nell’intelligenza artificiale generale (AGI). Questa esposizione unica consente di anticipare nuove fonti di crescita inaccessibili tramite gli ETF tradizionali.
Replica l’indice Solactive Etna, noto per l’innovazione, e offre un’eccellente diversificazione geografica.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ Offre accesso a start-up IA tramite una quota dedicata, un'opportunità rara.
- ✅ Il focus sull’IA generale lo rende una scelta visionaria.
- ✅ La diversificazione globale riduce i rischi geografici e settoriali.
- ✅ Mira a opportunità spesso fuori portata per i piccoli investitori.
#11 – VistaShares Artificial Intelligence Supercycle ETF (AIS)
AIS nasce dalla convinzione che sia in corso un vero e proprio superciclo dell’intelligenza artificiale. Seleziona società che potrebbero beneficiare in modo duraturo della sua adozione di massa. La sua strategia multisettoriale si articola in hardware, software, cloud e servizi.
È pensato per integrarsi in una logica d’investimento progressiva, con attenzione alla qualità fondamentale dei titoli.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ Segue un tema macro forte e duraturo, utile alla visione di lungo periodo.
- ✅ L’allocazione multisettoriale aiuta a ridurre la volatilità specifica.
- ✅ Adatto agli investitori buy & hold con visione ampia.
- ✅ Completa in modo efficace un portafoglio ben diversificato.
#12 – iShares AI Adopters & Applications UCITS ETF (IAAI)
IAAI, il più recente tra gli ETF in lista, punta esclusivamente su aziende che già usano l’IA nei propri prodotti o processi. È un fondo pragmatico, orientato all’efficienza operativa più che alle promesse tecnologiche. Il TER contenuto allo 0,35% lo rende particolarmente competitivo.
È l’ideale per scommettere su applicazioni concrete, spesso più stabili rispetto agli investimenti speculativi nel futuro dell’IA.
Quali sono i vantaggi di questo ETF IA?
- ✅ Mira a società redditizie che hanno dimostrato di integrare l’IA con successo.
- ✅ L’approccio orientato all’uso concreto limita il rischio di hype eccessivo.
- ✅ Bassa correlazione con altri ETF IA, utile per la diversificazione.
- ✅ Il basso costo lo rende adatto per strategie a lungo termine.
Conclusione: conviene investire nell'IA tramite ETF nel 2025?
Puntare sull’intelligenza artificiale nel 2025 non è più un’intuizione, ma una scelta strategica per cogliere i nuovi motori di crescita. E non è necessario perdersi nello stock picking quando si può sfruttare tutta la potenza degli ETF: diversificazione, semplicità, accesso globale… c’è tutto.
« La chiave per guadagnare in Borsa è non perdere la calma.»
Quale strumento migliore di un ETF ben costruito per restare esposti all’IA, senza farsi influenzare da annunci clamorosi o bolle speculative?
La vera sfida oggi è scegliere i veicoli d’investimento giusti.
Con questa selezione dei 12 ETF IA più solidi e promettenti, avete un arsenale chiaro e calibrato per investire con lucidità e puntare alla crescita dove davvero si crea: negli algoritmi, nei chip, nei software… e nelle aziende che già stanno trasformando l’economia reale.
