Come diventare trader? Studi, stipendi e prospettive di carriera

Wall Street, le sale operative frenetiche, i bonus da diversi milioni di euro o ancora le storie di giovani trader diventati ricchi in pochi anni. Da decenni, la professione di trader alimenta l’immaginario collettivo e continua ad attirare molti candidati.

La realtà, però, è molto diversa dall’immagine trasmessa dai film o dai social network. Dietro gli schermi e i grafici si nasconde soprattutto un lavoro impegnativo, in cui la gestione del rischio, l’analisi e la disciplina contano molto più dell’intuizione o della ricerca del guadagno rapido.

Se i trader occupano ancora un ruolo centrale nei mercati finanziari, i percorsi per accedere a questa professione sono cambiati profondamente. Le opportunità non si limitano più alle sale operative delle grandi banche e le competenze richieste oggi sono talvolta molto diverse da quelle di vent’anni fa.

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Che cos’è un trader?

Un trader è una persona che compra e vende attività finanziarie con l’obiettivo di generare una performance o di eseguire operazioni per conto di un’istituzione. Questa definizione può sembrare semplice, ma in realtà racchiude professioni molto diverse tra loro.

Alcuni trader lavorano all’interno di grandi banche d’investimento e operano sui mercati per conto di clienti istituzionali. Altri lavorano in società di gestione, hedge fund o fondi quantitativi. Infine, alcuni scelgono di gestire il proprio capitale in modo completamente indipendente.

Contrariamente a quanto si crede comunemente, il lavoro di un trader non consiste nel prevedere sistematicamente i mercati. I professionisti ragionano piuttosto in termini di probabilità, scenari e gestione del rischio.

L’obiettivo non è avere ragione su ogni singola operazione, ma prendere decisioni coerenti nel lungo periodo mantenendo sotto controllo le perdite potenziali. È probabilmente questo l’aspetto più frainteso della professione.

Una professione che si è evoluta profondamente

Quando si parla di trading, molti immaginano ancora le sale operative degli anni Novanta o Duemila, piene di operatori che impartivano ordini al telefono... La realtà di oggi è molto più tecnologica.

L’automazione ha trasformato una parte importante del settore finanziario. Gli algoritmi occupano ormai uno spazio considerevole nelle contrattazioni e le competenze informatiche sono diventate imprescindibili in molti ruoli.

Questa evoluzione ha anche modificato i profili ricercati. Banche e fondi continuano a puntare su candidati con una solida cultura finanziaria, ma attribuiscono sempre più importanza alla matematica applicata, alla programmazione e all’analisi dei dati.

Più che mai, il trader moderno deve unire competenza finanziaria, rigore quantitativo e padronanza degli strumenti tecnologici.

I diversi tipi di trader

Parlare del lavoro del trader come di un’unica professione è, in realtà, riduttivo. Le mansioni variano notevolmente a seconda dell’ambiente in cui il professionista opera.

Queste diverse categorie condividono una base comune di competenze, ma le attività quotidiane possono essere molto diverse.

Com’è la giornata tipo di un trader?

La routine quotidiana è generalmente molto meno spettacolare di quanto immagini il grande pubblico!

Una giornata di trading inizia spesso ben prima dell’apertura dei mercati. I professionisti analizzano le notizie economiche, i risultati aziendali, i dati statistici attesi e gli eventi che potrebbero influenzare i mercati finanziari.

Una volta aperti i mercati, il lavoro consiste nel monitorare le posizioni, valutare i rischi, adattare le strategie e reagire alle nuove informazioni.

Contrariamente ai luoghi comuni, i trader più performanti non sono necessariamente quelli che si assumono più rischi. Molto spesso, sono soprattutto quelli che sanno limitare gli errori e preservare il capitale quando le condizioni di mercato diventano sfavorevoli.

Quali competenze bisogna sviluppare?

Gli studi sono importanti, ma da soli non bastano.

I recruiter cercano prima di tutto candidati capaci di operare in un ambiente in cui le decisioni devono essere prese rapidamente e in cui l’incertezza è costante.

La matematica resta naturalmente importante, ma da sola non rappresenta più un lasciapassare per le sale operative. Oggi un trader deve anche comprendere i meccanismi economici, saper elaborare rapidamente le informazioni e prendere decisioni razionali sotto pressione.

A questo si aggiunge ormai una dimensione tecnologica diventata imprescindibile. La programmazione, in particolare Python, è sempre più presente nei team di mercato. La capacità di automatizzare alcune analisi o di utilizzare database rappresenta oggi un vantaggio competitivo evidente.

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Quali studi servono per diventare trader?

Anche se esistono percorsi meno convenzionali, le posizioni più ambite restano relativamente selettive.

Le università e le scuole di ingegneria con una forte preparazione quantitativa rappresentano tradizionalmente una delle principali vie d'accesso al settore. I profili provenienti da istituzioni come la Bocconi University, il Politecnico di Milano, la Sapienza Università di Roma o l'Università di Bologna sono particolarmente apprezzati per le loro competenze analitiche e matematiche.

Anche i corsi di laurea in economia e finanza continuano a essere molto presenti nei processi di selezione. In particolare, la Bocconi è considerata uno dei principali punti di riferimento in Italia per le carriere nella finanza e nei mercati finanziari.

L'università offre inoltre ottime opportunità attraverso percorsi di studio in matematica, statistica, econometria, informatica, economia o finanza.

Nei ruoli più competitivi, il titolo di studio spesso apre la porta al colloquio. Dopodiché, sono le competenze e la personalità a fare la differenza.

Si può diventare trader senza un diploma prestigioso?

La risposta dipende in larga misura dal tipo di carriera che si intende intraprendere.

Per entrare in una grande banca d’investimento o in alcuni hedge fund, i titoli di studio restano spesso un importante filtro di selezione. La concorrenza è elevata e i recruiter utilizzano naturalmente i percorsi formativi più riconosciuti come primo criterio di selezione.

In altri segmenti del settore, però, la situazione è diversa.

Le società di proprietary trading, alcune strutture specializzate o anche il trading indipendente attribuiscono generalmente più valore alle competenze concrete che al prestigio accademico.

Si tratta, del resto, di una delle grandi evoluzioni osservate negli ultimi anni.

Il trading indipendente: sogno o realtà?

L’accesso ai mercati finanziari non è mai stato così semplice. Oggi bastano pochi clic per aprire un conto presso un broker e iniziare a fare trading su azioni, valute o contratti derivati.

Questa accessibilità spiega in parte l’esplosione del numero di privati interessati al trading.

Tuttavia, non bisogna confondere facilità di accesso e facilità di successo.

Il trading indipendente è un’attività particolarmente impegnativa. Le difficoltà psicologiche sono spesso sottovalutate e molti principianti scoprono rapidamente che gestire il proprio denaro è ben diverso da una simulazione o da un conto demo.

Il successo passa spesso attraverso diversi anni di apprendimento, autocritica e miglioramenti progressivi.

Quanto guadagna un trader?

È probabilmente la domanda più frequente.

Come spesso accade nelle professioni finanziarie, non esiste una risposta univoca.

La retribuzione dipende dal Paese, dal datore di lavoro, dall’esperienza, dal livello di responsabilità e naturalmente dai risultati ottenuti.

Le differenze possono essere molto marcate e le situazioni individuali estremamente diverse.

Conviene quindi diffidare delle cifre spettacolari messe regolarmente in evidenza su internet o sui social network. La maggior parte dei professionisti vede crescere la propria retribuzione in modo progressivo con l’esperienza.

La professione di trader fa per te?

Il trading attira spesso per le ragioni sbagliate.

La prospettiva di guadagni elevati è senza dubbio allettante, ma in genere non rappresenta una motivazione sufficiente per costruire una carriera duratura in questo settore.

I professionisti che riescono nel lungo periodo sono spesso guidati da un reale interesse per i mercati finanziari, l’economia, i dati e il processo decisionale in contesti complessi.

Accettano anche una realtà fondamentale: le perdite fanno parte integrante del mestiere.

La capacità di confrontarsi con l’incertezza, di rimettere regolarmente in discussione le proprie convinzioni e di migliorarsi costantemente rappresenta probabilmente il miglior indicatore di successo in questo universo.