All'apertura di un conto di trading, a volte si è sorpresi dalla quantità e dal dettaglio dei documenti richiesti dal broker. Entrare nel mondo del trading richiede infatti una preparazione amministrativa conforme alle normative vigenti. I broker online, prima di accetare un cliente, devono  rispettare obblighi per poter stabilire il suo profilo di rischio e proteggere il suo conto.

Obblighi dei broker: KYC

I broker devono verificare l'identità dei clienti, in conformità con la normativa KYC ("Know Your Customer") stabilita dalle autorità finanziarie. La procedura di verifica dell'identità KYC è fondamentale per le aziende, in quanto consente di valutare il rischio del cliente. Tale procedura è applicata principalmente nel settore finanziario per conformarsi alle normative anti-riciclaggio (AML) e per la prevenzione delle frodi. Questo processo comporta la raccolta di prove di identità e residenza del cliente. Con la digitalizzazione, molte aziende utilizzano soluzioni di intelligenza artificiale per rendere questi controlli efficienti, riducendo i rischi legati a potenziali clienti sospetti e rispettando le normative (AML, GDPR). Le soluzioni KYC per mettono di esserer conformi alle normative e di acquisire rapidamente nuovi clienti online.

I documenti da fornire

In generale, i broker richiedono i seguenti documenti:

#1 - Documento di Identità (Passaporto o Carta d'Identità Nazionale)

È necessario presentare un documento di identità con foto, rilasciato dalle autorità governative. Questo può includere un passaporto, una carta d'identità nazionale o una patente di guida in corso di validità. Questo documento permette al broker di verificare l'identità del richiedente e confermare la sua età, poiché per fare trading è necessaria la maggiore età legale.

#2 - Giustificativo di Residenza

È richiesta anche una prova di residenza per confermare l'indirizzo del richiedente. I documenti accettati includono una bolletta dei servizi pubblici (elettricità, acqua, gas) datata non oltre tre mesi, un estratto conto bancario o una dichiarazione fiscale. Questi documenti sono necessari anche ai fini della conformità normativa, in quanto assicurano che l'indirizzo corrisponda effettivamente a quello dell'utente.

#3 - Estratto Conto Bancario e Informazioni Finanziarie

A seconda della piattaforma, possono essere richieste informazioni finanziarie, come dettagli sull'occupazione, sul reddito e sulle fonti di finanziamento. Questo tipo di verifica permette all'azienda di valutare meglio il profilo di rischio dell'utente e di garantire la conformità con le normative finanziarie internazionali.

#4 - Storico di Trading (per Conti Specifici)

Alcuni broker possono richiedere informazioni aggiuntive riguardanti l'esperienza di trading dell'utente, specialmente se l'utente ha già investito in asset simili o possiede conoscenze specifiche nel settore finanziario. Questo consente alla piattaforma ad adattare i suoi servizi al livello dell'utente e di  offrirgli un supporto adeguato.

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Errori da evitare

  • Usare uno pseudonimo o un nome diverso da quello riportato sul tuo passaporto può portare al rifiuto.
  • Fornire documenti non aggiornati o non conformi alle esigenze del broker.

Il processo di registrazione del conto può includere una verifica automatica o manuale della documentazione presentata. Una volta che i documenti sono stati validati, cosa che generalmente richiede uno o due giorni lavorativi, l'utente può iniziare a effettuare transazioni nel mercato di sua scelta. Le normative rigide in materia di verifica e monitoraggio contribuiscono a proteggere gli interessi degli investitori e a prevenire attività finanziarie illegali. Questi processi sono ampiamente standardizzati a livello globale, sia per conti di trading forex, azioni o criptovalute.

Assicurarsi che tutte le informazioni fornite siano corrette e corrispondano ai documenti legali è essenziale per aprire un conto rapidamente e senza complicazioni.